反洗钱宣传·洗钱是什么意思

1.钱真的可以洗吗？

早在金属铸币年代，精明的商人就用化学药剂清洗掉金属铸币上的污渍，以便再次使用。这就是洗钱最初的含义，根本与犯罪无关。

2.洗钱和洗衣店有关吗？

20世纪20年代美国芝加哥的犯罪集团，想把毒品、武器和酒类走私获得的非法收入合法化。于是开设了洗衣店，把贩卖毒品所得的收入作为洗衣店收入向税务机关申报纳税。

3.洗钱的引申意义

在关于20世纪70年代“水门事件”的出版物中，当事人利用银行转账的方式，提供、转移非法资金的行为被称为“洗钱”正式确立了这个词的引申意义指：用于隐瞒、掩饰犯罪所得及其收益的行为或者活动。

4.概括来说：洗钱通常是指为了隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过各种手段使其在形式上合法化的行为。

5.洗钱的主要特征：

①洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下；②洗钱者明知（或者知道）是犯罪所得赃款而清洗；③转移、转换赃款的，可能是犯罪分子本人或者委托他人（单位）实施；④通过金融机构或者其他方式转移或转化犯罪所得赃款；⑤企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法。

6.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是两者的社会危害性大小不同，取决于洗钱行为的：金钱、次数、对象来源、目的、时间、危害结果、手段等。